[转帖]这世道，“海归”也诈骗银行86万

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　沈阳日报（记者周贤忠）从美国学成归国的沈阳青年王珂没有利用自己的“海归”优势发展自己，反而利用外语专长签没有资金保障的国外私人支票来诈骗银行，竟然三次得手，共诈骗折合人民币86万余元。5月14日记者获悉，市法院一审以票据诈骗罪判处王珂及一名同伙各有期徒刑13年，并处罚金十万元。这是沈阳市首例私人支票诈骗案，对银行防范类似风险很有借鉴意义。&nbsp;&nbsp; <p>　　<strong>被逼还债：偶然发现银行漏洞</strong></p><p>　　王珂大学毕业后到美国留学，并获得绿卡。2005年，他选择回国发展。可是他事业发展并不顺利，还欠了合作伙伴金某15万元。金某多次催要，无奈之下，王珂想到用在美国经常使用的个人支票来骗骗金某。2005年9月12日，王珂与金某一同来到沈阳某银行，王珂像模像样地用英语填写了一张美国银行签发的私人支票，金额为美元18630元。其实他明知这是一张空头支票，里面并没有钱，但让他没想到的是，金某没过多久就将该款支取，还打来电话夸他守信用。</p><p>　　怎么开国外的空头支票能提现？王珂认真研究了一番终于发现了其中的奥秘：由于国内外银行体制不同，运作方式和规律不一样，国外银行一般在发生私人支票交易后，先行给代理行打款，再查验个人信用，一般需要15天时间来反馈。这时国内银行有的暂时冻结此款不让提取，待国外银行确认后予以支付，有的则可以先行支付。而该银行正是可以提前支付，导致金某在银行15天查验期内将钱提走。等到该银行接到国外银行通知王珂个人支票上没钱时，银行损失已经形成。</p><p>　　<strong>恶意提现：足迹遍布全国各地</strong></p><p>　　王珂偶然发现了银行的交易漏洞，他没有及时把情况反映给银行，竟打起了诈骗银行的主意。王珂交代：“我把金某的事给朋友郑洪彬讲了，说美国私人支票能提钱，他就让我填写，他去银行存。他弄了一些身份证去银行用别人的名义开卡，我给他填写了很多张美国私人支票，具体数记不清了，都是他去办的，支票的托收申请书也是他去办的。我和郑洪彬去过上海、杭州、温州、北京等地，在这些地方郑洪彬以他人名义到银行开户办卡，我填写支票，由郑洪彬办理支票托收业务。”</p><p>　　就这样，2005年12月至2006年2月间，王珂伙同郑洪彬骗取沈阳某银行美元25000元。2006年2月至3月间，王珂和郑洪彬在杭州利用同种手段诈骗29861美元。&nbsp;&nbsp; </p><p>　　2006年2月10日，王珂和郑洪彬又到了大连。他们谎称是境外某公司驻辽宁省办事处负责人，在大连某汽车销售服务有限公司购买价值人民币27.26万元的奥迪轿车一台，同样签的是金额为3.45万美元的私人支票。由于境外支票后来查出有问题，他们交给汽车公司的银行卡内的存款很快被银行追回，但奥迪轿车已经被他们悄悄开回了沈阳。</p><p>　　主审此案的法官告诉记者，此案是一种新型的高科技犯罪。王珂归案后，在其身上发现有美国私人支票37张、护照三本、身份证六个。此案也暴露出某些银行在管理上的漏洞。王珂在多家银行行骗，但却只在两家银行得手。如果国内银行都能在等待国外银行查验私人支票真伪时先冻结此款，就不会给恶意提款人以可乘之机。<br/></p>(沈阳日报)