连云港莫哈特高息理财链断 实际控制人被刑拘

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　8月5日，许成（化名）正忙着联络其他投资者商量讨回理财本金的对策。一周前，替他们委托理财的连云港莫哈特理财信息咨询有限公司（下称“莫哈特理财”）突然宣布“停业”，投资者原有资金无法支付。

　　记者在一份当地公安局贴出的公告中看到，公司法人代表徐维海已在


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连云港2.89-0.04-1.37%7月28日被刑事拘留，公安部门已立案侦查。

　　另外，从许成等投资者自发的初步统计数据看，目前在连云港当地受莫哈特理财“停业”牵连已有400多位投资者，总资金规模约6000万元。“这只是资金较少的中小投资者，规模大的投资者并没有来登记。”他对记者说。

　　“向不特定的公众募集资金，然后承诺相应回报，这些是比较典型的涉嫌非法集资的特征。”江苏守得理财创始人胡顺中认为。

　　突然宣布“停业”

　　7月29日凌晨，许成的理财经理发来信息告知，莫哈特理财公司已“停业”，请投资者带上合同到连云港市公安局新浦分局经侦大队登记。

　　第二天上午，许成匆忙赶到莫哈特理财的门店，发现店内办公桌椅仍在，但大门紧闭，空无一人。于是他赶紧给客户经理打电话，却一直无人接听。

　　工商资料显示，莫哈特理财成立于2010年6月，经营范围是理财信息及其他信息咨询，房地产经纪。公司法人代表是徐维海，注册资本仅100万元。“这家公司在当地名气不小，有5家门店。”连云港当地一位人士说。

　　许成的一位朋友在其中一家门店工作，三番四次向他推荐，强调首先这家公司的委托理财收益稳健，年息18%，并且之前的投资者都全部能拿回本金、收益；其次徐维海本人的资产实力并不小；三是客户经理自己也拿出不少资金参与委托理财。

　　许成前后投入20万元，“当时客户经理只是说用于大型企业短期贷款，并有相应的抵押物保证，资金很安全。但始终没有告知具体的投资项目。”

　　莫哈特理财“停业”后，他辗转联系上一位客户经理，被告知公司员工早在7月27日下午，就突然接到徐维海的消息称，“公司停业，所有的门店都关门。”许成还从这位客户经理处获悉，在门店参与委托理财的都是中小投资者。其他不少资金规模100万元以上，甚至300-500万元的投资者，都是通过徐维海参与委托理财。

　　8月5日，记者致电多位莫哈特的客户经理求证此事，但电话都关机或无人接听。有市场传言称，涉案金额达2亿元。

　　“现在来登记的基本都是小户、散户，金额50万元-100万元的占了三分之一，50万元以下的也不少。”许成说，2亿元的说法并未得到权威部门证实。

　　另外，在莫哈特“停业”前的三五天，仍有不少投资者将钱转入其账户，单笔金额基本在10万-20万元左右。

　　涉嫌非法集资

　　莫哈特的理财模式究竟是怎么样的？

　　记者拿到一份《委托投资理财协议书》显示，受托人是莫哈特理财，其以受托的形式为投资者的资金进行投资，由其选择具有投资潜力的项目，方向包括投资实体、民间抵押借贷（主要为小微企业贷款）、其他的理财方式。另外，莫哈特理财是以非公开方式，向机构个人投资者募集资金。

　　根据委托期限的不同，理财的方式分为两种，一是投资封闭期限1年，预期收益率为18%；二是投资封闭期限5年，预期收益率为100%-130%。接受记者采访的投资者都选择了1年期。

　　协议书还规定，投资者的资金中途不能支取。在资金存续期，投资者可以咨询和关心投资项目的情况，但不得泄露项目的操作情况。多位投资者表示，实际上，双方仅签了这份简单的《委托投资理财协议书》，莫哈特理财并未提供有关项目投资的介绍材料等。

　　胡顺中表示，通过向不特定的公众募集资金，然后承诺相应回报，已经属于比较典型的涉嫌非法集资特征。投资者也很容易被这家理财公司所迷惑。一是它在当地有多家门店，投资者会误以为实力很强；二是被年化18%的高息所诱惑。

　　他介绍，这些理财咨询公司在募集完资金后，如果借出去的属抵押贷款，月息2.5%-3%（即年息30%-36%）目前在民间借贷市场上都很常见。扣除投资者回报后，中间差价由理财公司收入囊中。这种贷款一般属于3-6个月的民间短期拆借，融资方多为资金需求量大的房企等。

　　除莫哈特理财外，徐维海还在山东日照成立了日照新五洲投资有限公司。工商资料显示，该公司成立于2010年2月2日，注册资本为5000 万元，从事的业务与莫哈特理财类似。

　　8月5日，日照新五洲投资的一位员工向记者透露，公司的委托理财也出事了，并且当地公安机关已经立案。“两家公司的法人都是徐本人。”该人士说。不过截至发稿时，本报尚未联系到日照当地公安机关核实上述信息。

　　究竟是谁成为压垮莫哈特理财的最后一根稻草？“这种操作模式最后崩盘也在意料中。”胡顺中认为，如果近期有的融资方资金链断裂，无法还款，就会引起连锁反应，理财公司难以填补资金缺口，最后只能关门。

　　“徐维海在山东的那家理财公司，因为徐并没有支付与员工约定好的佣金，后者随后建议自己的客户从公司撤走资金，最后导致新五洲的资金链断裂。”许成透露说。

　　不过，上述新五洲投资的员工并不愿就这两个原因发表看法。8月5日，记者拨打徐维海在理财协议书上留给投资者的手机号码，已无法接通。

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