男子拿别人身份证办35张信用卡 透支230万判13年

鱼肉

身上揣8个电话干啥？谭某某说了：接银行电话和短信。

两年多时间，谭某某用他人身份证办了35张信用卡，疯狂透支230多万元。怕身份证主人接银行通知露馅，他把人家的电话卡都划拉自己手里了。

创业前景残酷 办信用卡借高利贷

要说谭某某，当初也是琢磨着想要创业大展身手的。

2007年，33岁的他在丹东东港市长安镇佛老村建了一家养鸡场，从银行贷款30多万元。在他的心中，美好的前景就在眼前。

然而现实总是残酷的，因养鸡场经营不善，再加上高息借款产生巨额债务，很快谭某某就陷入困境当中。

据谭某某回忆，贷款赔进去后，他只能跟高利贷借，“后来高利贷的钱还不上了，就开始申办银行的信用卡，从里面透支，然后去还高利贷，欠银行的钱我再分期还回去。”

谭某某供述，2011年他用轿车和养鸡厂做凭证，从光大银行开出了第一张信用卡，额度只有8000元左右，后来银行的人帮他把额度升级到25万元。

尝到了甜头 开始频繁“忽悠”村民办卡

“后来我又在东港办了一个独资企业的营业执照，叫‘东港市国远服装厂’，注册资金20万。我就拿着这个营业执照先后在工商银行、上海浦发银行、丹东的光大银行、中国银行、东港的建设银行、沈阳的兴业银行、平安银行开出了30多张信用卡。”

谭某某说，申请完信用卡后，他就用自己买的POS机把钱透支出来。

“申请这些信用卡，有几张是我的，剩下的都是用别人的身份证办的。”

谭某某交代，自己在村里的人缘不错，因此能够以贷款养鸡的名义拿到村里很多人的身份证，“农村人都很老实，我跟这些人说：我想使用你的名贷款用来养鸡，能办下来最好，不行就算了。”

于是这些人都跟着他到了银行，签上自己名字后就把一切交给了谭某某。

留下他人电话卡 应付银行询问

因为办卡时留下的电话都是个人电话，谭某某告诉大家：等银行打电话问的时候你们回答“是”就可以了，不会回答的把电话卡给我，到时候我来接电话。

谭某某说，自己最多的时候身上有8个电话，用来接银行的电话和短信。

“这些人不知道我申请的是信用卡，并且用于透支，我也没跟他们说。”

谭某某交代，自己出具的信用卡申请凭证“东港市国远服装厂”和托朋友弄的“东港市晓丽建材商店”都不存在，都是假的，注册资金也都是虚报的。

从2011年到2013年，谭某某用信用卡透支230多万元，“还贷款用了45万，还高利贷利息用了100多万”，因为办卡的时候条件不合格，还给了银行人员好处费35万多元。

警方介绍，谭某某使用以虚假身份证明骗领的信用卡共计35张，透支额累计2394943.32元。2013年12月10日，被告人谭某某到公安机关投案。

经检方指控，丹东市中级人民法院审理认为，谭某某在明知还不上钱的情况下恶意透支，已经构成信用卡诈骗罪。依据相关法律，判处谭某某有期徒刑13年，并处罚金20万元，同时责令其退赔违法所得。