女子帮人办理新三板业务贷款 被骗500万垫付资金

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新三板是全国性的非上市股份有限公司股权交易平台,主要针对微小型企业,实际上是为了给更多的高科技成长型企业提供股份流动的机会。一些中介公司会为他人办理开通新三板业务提供验资垫资服务,近日,上海市奉贤区的王红报警称:自己被办理开通新三板业务的“背债人”骗了500万元人民币。这到底是怎么回事呢?

　　原来,王红是上海某财务公司的法人,主要为他人提供贷款及股市新三板上市验资的垫资服务。

　　2017年2月中旬,她接到北京一长期合作的中介公司的业务,说一个叫王亮的人要开通新三板,需要王红出资500万元为其验资垫资。经过审核,王红发现中介快递过来的关于王亮的各项材料都是符合要求的,于是就从自己的个人银行账户转账给王亮的民生银行的个人账户500万元。没想到第二天,钱还没到证券公司,王亮的民生银行账户就被挂失了,王亮本人也无法联系上了。

　　经查,是犯罪嫌疑人王佳带着王亮一起实施该起诈骗行为的。王佳平时兼职找人做“背债人”,有一天,她的一个朋友刘建(在逃)找到她,说要办理新三板业务,但是自己因资质不够不能贷款,所以让王佳帮忙找个人贷款。王佳知道,实际上刘建是想找个“背债人”。

　　什么是“背债人”呢?背债人就是帮别人办理贷款的人,真正需要贷款的人由于某种原因没有贷款资格,就把自己名下的资产转移到背债人名下,由背债人去办理贷款,贷款成功后,真正需要贷款的这个人再把资产重新转移到自己名下,然后把贷到的钱转走,这样,实际的债务却在了背债人名下,事成后给背债人一些钱作为报酬。

　　刘建跟王佳说自己需要500万,王佳推荐了王亮。刘建让王亮把自己名下的银行卡都注销,同时让王亮办理一张临时身份证。王佳、王亮各自来到北京与刘建见面,到了北京后,根据刘建的指示,王佳带着王亮去办了一张民生银行卡以及一张招商银行卡,第二天一大早就去了刘建事先说好的中介公司,由于刘建事先嘱咐过王亮相关事宜,王亮很顺利地跟中介公司签了500万的欠条,自己的身份证留在了中介公司作为抵押。

　　刘建知道钱到账后,让王亮挂失那张有500万的民生银行卡,拿着临时身份证到民生银行将钱转账到事先办好的招商银行卡内,同时电话预约第二天到招商银行取钱。到了第二天,刘建带着王亮到招商银行取走了200万元,给了王亮40万元好处费,给了王佳10万元好处费。

　　刘建还曾告诉王亮:“你名下没有资产,就算证券公司找你要钱,也拿你没办法,你只要口头答应还款就行了,顶多把你拉入失信黑名单,你只要出去躲一阵就好了。”

　　犯罪嫌疑人王佳、王亮以非法占有为目的,诈骗公私财物,数额巨大,两人的行为已涉嫌诈骗罪,近日,上海市奉贤区检察院依法对两人批准逮捕。