[转帖]37名持卡人"疑似集体套现"

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沈阳今报讯（记者 朱程亮）   近日，沈阳两家银行联手封杀了一起以信用卡为渠道的“疑似集体套现”，尽管各方面尚未对此事件的性质做出最后结论，但由于央行个人征信系统在沈阳的全面启动，一旦持卡人被认定有信用不良行为，他在全国范围内都将是个有信用污点的人。
   
    堵住“疑似集体套现”
   
    前不久，兴业银行沈阳分行信用卡中心的员工在对交易系统做监控时发现，来自“沈阳绿建粉煤灰水泥制造有限公司”的37名兴业信用卡持卡人集体短时间内、在同一家商户足额用卡消费，累计透支金额高达37万元。
   
    由于近期全国各地出现了不少钻银行信用卡政策的空子套现的“提现公司”，兴业银行提高了警惕，并通过沈阳银联，向该商户POS机的资金清算账户所属银行———中行沈阳分行银行卡部提出暂停划转清算资金的紧急请求。
   
    中行银行卡部初步判断，该企业涉嫌利用商户套现资金，并在最短时间内暂停了该商户清算资金的划转，保障了资金安全。据了解，目前各方正在对此事进行调查，以便做出最终认定。
   
    套现者将被全国封杀
   
    中国人民银行已经于今年7月在沈阳启动了号称“金融信用档案”的个人征信系统，利用信用卡套现者最终的结局一般有两种：一是在近两个月的免息期内将套取的现金全部或部分还完，银行方面可能会受到损失，这对于持卡人的个人信用记录并没有影响；第二种是持卡人在免息期过后逾期还款或干脆赖账，那样他的个人信用记录将会出现污点。而中国境内的任何一个银行类金融机构都会查看到这个记录，从而拒绝再为这个人办理大部分甚至所有的信贷业务。
   
    所以，前面提到的37名持卡人如果被认定为“恶意套现”，将会受到全国金融机构的封杀！
   
    想洗清“污点”，首先要还清原陈欠银行债务，还要让银行开具“所欠金额已经还清”的证明，并在央行下一次刷新信用记录（每次间隔一个月时间）之后，才可到新的银行重新申贷。
   
    特别提醒
   
    银行方面提醒，沈阳市民除了要保持一个好的信用记录之外，还要对身份证、工作证等办理个人信贷业务时所需的证件及其复印件严加保管，千万不可随意交给他人，从而杜绝他们利用这些证件进行金融诈骗，使自己在不知情的情况下莫名受损。
   
    相关链接：20多 套现商户　被打入黑名单
   
    今报讯（记者朱程亮）沈阳银联近日将辽沈地区20多家“套现商户”列入“黑名单”。
   
    据沈阳银联介绍，他们目前接到了不少持卡人的电话，反映一些媒体刊登了许多“提供贷款”的广告，称可以同时代办几家银行的信用卡，并通过信用卡在某家商户刷卡消费后为客户提取需要的数万甚至数十万元现金。但根据相关规定，这种套现行为早已在银行与商户签订的受理协议中被明文禁止，发卡银行一旦发现交易异常，就会严格追究商户的责任，参与交易的持卡人会承担连带责任。
   
    沈阳银联已经与各家发卡行进行了联手，每天进行套现交易的排查、核实。对经调查确有套现行为的商户，将视不同情况分别按照商户协议规定做出终止交易并撤机、暂停交易、警告等处理，并将违规商户信息录入不良商户信息共享系统，目前辽沈地区共有20多家违规商户上了“黑名单”，银联将视其违规程度，最重者将被取消其受理银行卡的资格，并至少在七年内不可以再受理银行卡。




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和平

<>套现公司最近很疯狂啊。</P>

小船

兴业的不少代理办卡太松。[em03]

远帆

<>银联打算“杀一儆百”。</P><>“恶意套现”的出现，骨子里是银行自己片面追求发卡量，而不重视对客户开发的一种必然。这种模式诱导了恶意套现的出现。</P>